05/12/2021 | News release | Distributed by Public on 05/12/2021 06:07
Au cours des dernières années, BNP Paribas a mis en œuvre des politiques destinées à mettre fin au financement des énergies les plus polluantes (charbon, spécialistes du gaz de schiste…). Il est devenu un leader mondial du financement de la transition écologique, et accompagne pleinement ses clients engagés dans cette transformation.
Le Groupe aligne progressivement les émissions de gaz à effet de serre liées à ses activités de financement sur la trajectoire requise pour financer une économie neutre en carbone en 2050. Il publie déjà depuis plusieurs années la trajectoire d'alignement de son portefeuille de crédits dans le secteur de la production d'électricité et a engagé des travaux méthodologiques concernant les autres activités économiques. C'est l'ensemble de l'économie mondiale qui est à terme concernée, même si la priorité est, dans un premier temps, donnée au secteur de l'énergie.
Le Groupe a adhéré avec 42 autres banques internationales à la Net-Zero Banking Alliance des Nations Unies. Il a en outre pris un premier engagement intermédiaire de réduction de 10 % du montant de son exposition de crédit aux activités d'exploration-production de pétrole et de gaz d'ici 2025. BNP Paribas fait ainsi le choix d'une trajectoire plus ambitieuse que celle du scénario Sustainable Development (SDS) de l'Agence Internationale de l'Énergie, laquelle est alignée sur les objectifs de l'Accord de Paris.
Cet engagement, aujourd'hui fondé sur les expositions de crédit, sera progressivement complété par d'autres outils de mesure et de pilotage, comme les émissions de CO2, et par d'autres critères. En parallèle, BNP Paribas poursuivra l'accompagnement de ses clients en transition tout en œuvrant à l'alignement de son portefeuille de crédits pour ce qui concerne les principaux secteurs émetteurs en gaz à effet de serre.
BNP Paribas est à la fois la première banque européenne des entreprises et une banque importante pour les particuliers dans plusieurs pays. Présente dans 68 pays et sur les 5 continents, BNP Paribas est particulièrement bien implanté en France, en Allemagne, au Benelux, en Italie, en Espagne, en Pologne, ainsi qu'au Royaume-Uni. La Banque joue donc un rôle important au service de l'économie européenne et contribue notamment de manière décisive à sa préservation dans le cadre de la crise sanitaire actuelle.
Une banque a vocation à accompagner les projets de ses clients qui ont du sens pour l'économie et la société.L'urgence climatique, qui est désormais prise en compte à grande échelle par les Etats, les citoyens et les entreprises, va profondément rebattre les cartes dans les années qui viennent. BNP Paribas a décidé de réallouer progressivement ses ressources pour inciter ses clients à accélérer leur transition écologique, les accompagner au mieux dans leur transformation et contribuer à l'émergence de nouvelles technologies bas-carbone.
Fin 2015, le Groupe s'est ainsi engagé à aligner progressivement son portefeuille de crédits sur les objectifs de l'Accord de Paris. Il s'agit d'un processus de transformation en profondeur. En effet, le portefeuille de crédits d'une banque et les émissions de gaz à effet de serre associées sont le reflet de l'activité de ses clients. Afin de jouer un rôle d'accélérateur pour la transition écologique et de réorienter les flux financiers vers des activités bas-carbone sans paralyser l'économie, les banques doivent faire évoluer leur dialogue avec les clients mais également leurs outils de mesure, leurs processus et critères de décision, leurs bases de données et leurs chaînes informatiques, ainsi que les compétences de leurs collaborateurs.
Accompagné avec détermination ses clients dans l'accélération de leur transition énergétique, en leur proposant une large gamme de produits et services :
-Le Groupe est le 2ème acteur mondial du marché des obligataires vertes en 2020 selon Bloomberg, avec 10,8 milliards d'euros en tant que teneur de livre conjoint pour ses clients (comme par exemple Volvo Cars, qui a levé 500 millions d'euros pour financer la production de véhicules électriques, avec un objectif de vente en 2025 de 50% de véhicules électriques et 50% de véhicules hybrides) ;
-BNP Paribas est très actif sur le marché en pleine expansion des Sustainability Linked Loans (crédits dont le taux évolue en faveur du client lorsque celui-ci atteint des objectifs environnementaux ou sociaux précis) et des prêts verts. 5 milliards d'euros de financements ont été accordés à fin 2020 avec uniquement des critères environnementaux. Plus récemment, BNP Paribas a contribué à une ligne de crédit de 1 milliard d'euros pour Hapag-Lloyd, grand armateur allemand, pour l'achat de cargos permettant de réduire les émissions de CO2 d'environ 15 à 25% ;
-Les filiales spécialisées du Groupe comme Arval (gestion de flotte de véhicules) et BNP Paribas Leasing Solutions ont également engagé une transformation en profondeur de leur offre pour accompagner la transition écologique de leurs clients, Grandes entreprises et PME.
Dédié une enveloppe de 250 millions d'euros pour investir en fonds propres dans des start-up apportant des innovations majeures en matière de transition énergétique et écologique. Des investissements ont déjà été réalisés dans 10 start-up et 3 fonds. Parmi les start-up aidées se trouve notamment Sierra Energy, qui permet de transformer tout type de déchets en énergie sans combustion ;
Adopté, au sein de ses métiers de gestion de l'épargne, des démarches d'alignement sur les objectifs de l'Accord de Paris similaires à celles prises pour les activités de crédits bancaires. En outre, le métier de gestion d'actifs du groupe (BNP Paribas Asset Management) est devenu l'un des investisseurs mondiaux les plus reconnus pour le vote des résolutions en faveur du climat dans les assemblées générales des entreprises dont il est actionnaire.
En décembre 2018, dans le cadre de la COP24 de Katowice, BNP Paribas a signé avec quatre autres banques européennes un accord portant sur la mise en place d'une méthodologie commune d'alignement de leurs portefeuilles de crédits sur les objectifs de l'Accord de Paris.
BNP Paribas, 8ème banque mondiale par la taille, a pris des engagements en matière d'hydrocarbures non conventionnels et de charbon qui la situent au meilleur niveau des banques internationales. Elle est aujourd'hui la première des 15 principaux acteurs bancaires mondiaux à prendre un engagement quantitatif portant sur le secteur de l'exploration-production de pétrole et de gaz.
Fin 2020, le secteur du pétrole et du gaz ne représente que 2 % du portefeuille de crédits de BNP Paribas, soit 35,1 milliards d'euros sur un total de 1 783 milliards d'euros.
Ce montant ne correspond pas aux crédits accordés au titre de l'année 2020 mais au stock de crédits au secteur accordés depuis plusieurs années. A noter qu'en 2016, le secteur du pétrole et du gaz représentait 2,3% des financements du Groupe et un montant de 32,9 milliards d'euros. Il est donc resté globalement stable sur la période, bien que 2020 ait nécessité un soutien exceptionnel des banques dans le cadre de la crise sanitaire. De plus, BNP Paribas, comme d'autres banques, a soutenu l'industrie pétrolière et gazière en octroyant des lignes de liquidité pendant la crise COVID-19, mais dans une moindre mesure que son soutien à l'économie globale. En effet, entre fin 2019 et fin 2020, les encours à ce secteur ont progressé de 4,1% soit 1,4 milliard d'euros supplémentaire, contre 6,5% soit 109 milliards d'euros d'augmentation pour les crédits de BNP Paribas à l'ensemble de l'économie.
Sur le marché des obligations d'entreprises du pétrole et du gaz, le rôle d'intermédiation du Groupe est resté relativement limité en 2020 avec une part de marché de 3,7% (8ème rang des arrangeurs mondiaux).
Le secteur de la production de pétrole et de gaz comprend à la fois des entreprises spécialisées, pour lesquelles s'engager dans une transition n'est pas toujours possible, et des groupes qui sont en train d'opérer un virage important pour diversifier leurs activités énergétiques, investir massivement dans les énergies renouvelables et contribuer à l'atteinte de la neutralité carbone collective à l'horizon 2050.
En conséquence, pour une banque qui souhaite être un accélérateur de la transition écologique sans déstabiliser l'économie ni les activités essentielles, il s'agit d'accompagner le secteur de l'énergie dans la transition, en :
Réduisant l'exposition de crédit du Groupe aux activités d'exploration-production de pétrole et de gaz dans le monde ;
Dans le cadre de ses travaux de pilotage de son portefeuille, BNP Paribas se prépare, à terme, à prendre des engagements tenant compte de la réduction des émissions de gaz à effet de serre opérée par chaque entreprise pétrolière et gazière sur l'ensemble de ses activités et à affiner ses critères d'éligibilité des financements.
Photo credits : WAVE/Stocky; Kalafoto; rh2010: Hero Images,
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